ผิดเป็นครู

จากคุณ เซ็ง แห่ง webboard - settrade.com
========================================
วันนี้ผมพอว่างบ้างแล้วเลย เอาข้อคิดดีๆมาฝากให้อ่านกัน ลองอ่านกันดูนะครับ

การลองผิดลองถูกเป็นกระบวนการเรียนรู้อย่างหนึ่งที่มนุษย์ชอบใช้นักใช้หนา บ่อยๆที่เรามักเรียนรู้จากความเจ็บปวดของนักลงทุนที่หมดตัว และบาดเจ็บอย่างแสนสาหัสจากตลาดหุ้น เมื่อหน้าเก่าล้มหายตายจากไปก็มักมีหน้าใหม่เอ๊าะๆ วนเวียนเข้ามาในตลาดแห่งความโลภเสมอๆ อย่าว่าแต่นักลงทุนหน้าใหม่เลยบางครั้งนักลงทุนหน้าเก่าที่ช่ำชองก็ยังผิดพลาดจาก Common sense ง่ายๆเหมือนกัน ใครๆก็อยากจะ being perfect แต่มันทำยากเพราะฉะนั้นการเรียนรู้จากข้อผิดพลาดของคนอื่น จึงทำให้เรารู้ทีจะวิ่งบนถนนสายลูกรังหลังฝนตกสายนี้ได้อย่างปลอดภัย

ข้อแรกกฎของการเล่น Margin มากเกินไป

Margin คือการยืมเงินคนอื่นมาเล่นหุ้น คุณอาจจะคิดว่ามันเป็นวิธีหนึ่งที่ช่วยให้คุณทำเงินได้มากขึ้นในระยะเวลาอันสั้น แต่มัน เหมือน เหรียญที่มีสองหน้าที่ทำให้คุณ ล่มจมได้อีกเช่นกัน ผมว่านะมันไม่เหมาะกับมือใหม่อย่างเด็ดขาด ไม่มีอะไรที่ได้มา ฟรีๆ ในโลกทุนนิยม ถ้าราคาของหุ้นไม่เป็นไปในทิศทางที่คุณคิด เมื่อถูก Force sell นรกก็จะมาเยือน คุณกล้าใช้บัตรเครดิตซื้อหุ้นมั๊ยล่ะ ถ้าไม่ ก็ต้องลองคิดกลับ การที่คุณเล่น Margin ก็เหมือนที่คุณเอาบัตรเครดิตมาซื้อหุ้นนั่นล่ะครับ
คุณอยากเล่นมันคุณต้องติดตามตลาดอย่างไม่กระพริบตา เพราะกำไรหรือขาดทุนเพียงเล็กน้อยก็มีผลกับตัวคุณแล้ว คุณอยากเข้าไปยุ่งกับมันคุณต้องเรียนรู้ผลกระทบที่จะเกิดขึ้นกับตัวคุณให้ดี อันตราย อันตราย

ข้อสองเกี่ยวกับTip เด็ดตาม TV

คุณอาจจะได้ยิน คนในตลาดมักคุณโม้โอ้อวดว่า ซื้อหุ้นตัวนั้นซิเด็ด ตัวนี้ซิเจ๋ง พอเราซื้อมั่ง ตัวนั้นก็ Dead ตัวนี้ก็เจ๊ง บางทีนักวิเคราะห์ชอบออกมาพูดว่า หุ้นตัวนี้จะมีผลิตภัณฑ์ใหม่ จะสร้างรายได้ให้กับบริษัทเท่านั้นเท่านี้ แม้มันจะจริงแต่อาจจะไม่มีผลกับราคาหุ้นก็ได้ เพราะเขาอาจซื้อไว้แล้ว พอออกทีวี เขาขายให้คุณไปต่อราคาให้กับหุ้นของเขา
เห็นนักวิเคราะห์ทางทีวีชอบนัก หุ้นเด่นประจำวัน ตัวนี้ต้องซื้อ บอกให้ซื้อแต่ไม่เคยสนใจว่าถ้าคุณซื้อแล้วราคามันลง ผลกระทบที่เกิดกับตัวคุณจะเป็นอย่างไร คุณขาดทุน จะไปขอให้แกชดใช้เหรอครับ เขาจะได้หัวเราะแกมเย้ยหยันเอาได้ อยากซื้อเองทำไมล่ะ ซื้อไปก็เสร็จฉันเท่านั้นเอง เชื่อพวกนี้เหมือนเล่นการพนันหรือการเดาราคาหุ้นดีๆนี่เอง
แต่ไม่ใช่ทั้งหมดที่เขาบอกจะเป็นของเสียนะครับ บางทีเขาอาจจะให้ข้อมูลหุ้นบางตัวที่คุณปิ๊งก็ได้ แต่เมื่อได้หุ้นที่คุณปิ๊งแล้วคุณต้องทำการบ้าน คุณต้องรู้ถึงเหตุผลว่าทำไมคุณถึงซื้อหุ้นตัวนี้ อย่าเพียงเชื่อเพราะว่า Fund manager ในทีวีบอกว่าหุ้นตัวนี้น่าสนใจ
ครั้งต่อไปที่คุณได้ยินหุ้นเด่นในทีวี คุณอย่ารีบผลีผลามซื้อมัน คุณต้องศึกษาข้อมูลซะก่อนแล้ว ปรึกษาผู้รู้รอบข้างให้ดีๆ

การเล่น Day trade

ถ้าคุณอยากเล่นแบบซื้อขายหุ้นทุกวัน ต้องคิดให้หนักนะครับ พวก VS (Value stock) ผู้ชอบสีสันของตลาด แต่จะรอบรู้ จะต้องมีเครื่องมือที่เหนือกว่าคนอื่น เหนือกว่านักลงทุนทั่วไป คุณรู้มั๊ยว่าคุณต้องมีค่าใช้จ่ายทำไหร่ถึงจะมีเครื่องมือที่เพียบพร้อม ต้องมีคอม ต้องมีระบบที่เชื่อมโยงกับตลาดแบบ Real time ต้องมีโปรแกรมวิเคราะห์ทางเทคนิคแบบมือฉมัง หลังจากนั้นคุณลองคำนวณรายจ่ายต่อเดือนดูว่า หลังจากหักค่าคอมแล้วคุณคุ้มกับรายจ่ายที่ต้องจ่ายไปรึเปล่า
สรุปนะครับ ผมว่าถ้าคุณไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญที่มีเครื่องมือที่เพียบพร้อมหรือดีกว่า Broker คุณอย่าไปยุ่งกับมันดีกว่าครับ อีกทั้งคุณยังต้องเผชิญกับความเสี่ยงและความเครียดอยู่ตลอดเวลา

ข้อผิดพลาดที่สี่ คุณซื้อเพราะคิดว่าหุ้นขณะนี้มันถูกมากแล้ว

บางทีคุณอาจคิดว่าหุ้นขณะนี้ตกมากแล้ว เรียกว่าถูกในรอบ 1 ปีเชียวนะ หรือถ้าเป็นการซื้อของตามห้างอาจจะเป็น Opening Grand Sale หุ้นนะครับ ไม่ใช่ การshopping บางทีนะบริษัทที่เราเข้าไปซื้อหุ้นอาจมีการเพิ่มทุนอย่างมากมายเมื่อ ปีที่แล้วแต่รายได้ไม่เพิ่มขึ้น นั่นเป็นเหตุผลหนึ่งที่ทำไมราคาถึงไม่วิ่ง หรือบางทีในบริษัทพวกกรรมการอาจจะกำลังทะเลาะกันให้วุ่นวายแย่งผลประโยชน์กัน เป็นรัฐมนตรีที่กำลังจะถูกปรับออก เลยต้องขายหุ้นทิ้ง ผมไม่ได้กำลังว่าหุ้นพลังงานหรือท่านรัฐมนตรีช่วยนะครับ แต่ใครจะไปรับหุ้นตัวนี้ก็ระวังกันหน่อยก็แล้วกัน เดี๋ยวเงินที่จะไปปิกนิกวันสุดสัปดาห์จะต้องไปอยู่ในตลาดหุ้นซะเปล่าๆ
ดังนั้นคุณควรหลีกเลี่ยงที่จะลงทุนในหุ้นตัวที่เสี่ยงรวยเสี่ยงจน แม้ว่าหุ้นตัวนั้นจะพื้นฐานดี แต่ราคามันลงทุกวัน อย่าลืมว่าคุณอยู่ในตลาดแห่งนี้อย่าเชื่อใคร ทำการบ้านก่อนการซื้อหุ้นทุกครั้ง ซื้อหุ้นที่มีพื้นฐานและอนาคตที่ดี จะทำให้คุณไม่ผิดหวัง

ต้องรู้ถึงศักยภาพของตัวคุณให้ดี

ไม่จริงเสมอไปหรอกครับ ว่าหุ้นเป็นเรื่องของมืออาชีพในบางครั้ง ฟันด์เมเนเจอร์อาจทำกำไรสู้ เซลแมนไม่ได้ก็ได้นะครับ นักลงทุนรายย่อยน้อยคนนักที่จะศึกษาหุ้นตัวที่จะซื้ออย่างถ่องแท้ แต่นักลงทุนส่วนใหญ่มักใช้ Common sense และอารมณ์ในการตัดสินใจ
อย่าคิดแต่เพียงว่าคุณไม่ใช่มืออาชีพ คุณสู้เขาไม่ได้ เพียงแต่การเล่นหุ้นไม่ใช่หลักของคุณแค่นั้นเอง คุณควรศึกษาและพัฒนาศักยภาพตัวคุณเองของทุกอย่างเรียนทันกันครับ ผมคนหนี่งล่ะที่เคยคิดว่า กองทุนจะทำกำไรให้ผมได้มากกว่า ผมเลยซื้อกองทุนดู ผมไม่ขาดทุน แต่กองทุนที่ผมซื้อไว้ยังติดลบอยู่ 10% โดยประมาณ จากนั้นผมก็ไม่เคยคิดว่ากองทุนจะมาเล่นหุ้นเก่งกว่าผมอีกเลย

ก่อนซื้อหุ้นคุณควรมองภาพรวมภาพใหญ่ให้ชัด

สำหรับนักลงทุนระยะยาว สิ่งหนึ่งที่สำคัญ ซึ่งเรามักมองข้ามคือ คือการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานอย่างมีประสิทธิภาพ หรือมองภาพรวมภาพใหญ่แนวโน้มในการทำกำไรของบริษัท ครั้งหนึ่ง ปีเตอร์ ลินซ์ เคยกล่าวไว้ว่า ครั้งหนึ่งเขาพบกลยุทธ์ที่ดีในการลงทุนโดยการมองไปที่ของเล่นของเด็กๆ และมองไปถึงแนวโน้มของมันว่ามันควรจะไปในทิศทางไหน บางครั้ง Brand name ก็สำคัญ เพราะชื่อเสียงมันทำให้สินค้า **** ของมันเองได้ในระยะยาว เช่น Coke ต้องยอมรับว่าคนส่วนใหญ่รู้จักมัน นั่นมันทำให้สินค้าตัวนี้มีค่านับพันล้าน หรือเรียกได้ว่าทำให้มันหากินไปได้ชั่วชีวิต
แต่ถ้าโลกเปลี่ยนไป หรือที่เราเรียกว่า Trend เปลี่ยน มันอาจจะทำให้มีผลต่อตัวสินค้า หรือบริษัท ถ้าคุณยังดื้อแพ่งถือหุ้นต่อ คุณจะกลายเป็นผู้แพ้ในไม่ช้า ยกตัวอย่างเช่น เมื่อมี Computer เข้ามาในปี 1980 Trend ของบริษัทพิมพ์ดีดก็เปลี่ยนไป หรือ ดูอย่างกล้อง ดิจิตอลนั่นปะไร ทำให้บริษัทที่ผลิตฟิล์มก็ต้องปรับตัวครั้งใหญ่เช่นกัน

เรียนรู้จากข้อผิดพลาดของตัวคุณเอง

ต้องยอมรับว่านักลงทุนทุกคนก็คือคนธรรมดาคนหนึ่งที่มีจิตใจและอารมณ์นั่นเอง ทุกคนมีข้อผิดพลาด เมื่อเรารู้ว่าการตัดสินใจของเราผิดพลาดไปแล้ว เราต้องเรียนรู้ที่จะยอมรับมัน ถ้าผิดต้องรู้ว่าผิด ต้องรู้ว่าจะเฉลี่ยเมื่อไหร่ หรือว่าจะเปลี่ยนตัวเล่น
ข้อคิดอย่างหนึ่งก็คือว่า ความสามารถของบริษัท ย่อมไม่เกี่ยวกับวิกฤตที่ทำให้ราคาตกต่ำ ณ. เวลานั้นคุณต้องคิดให้หนักว่าจะลงทุนต่อ หรือเปลี่ยนตัวเล่น ถ้าบริษัทยังมีอนาคตที่ดี ก็เชื่อมั่นในตัวเองเถอะครับ แต่ถ้าไม่ล่ะก็ยอมจำนน เชื่อผมเถอะรู้ผิดเป็นครู แล้วครูคนนี้จะทำให้เรารอดจากวิกฤต

สรุป
อย่ามองด้านเดียวว่าคนที่อยู่ในตลาดหุ้นสามารถทำกำไรได้มากมายในระยะเวลาอันสั้น มีได้ก็ต้องมีเสียครับ คงไม่มีข้อแนะนำอะไรที่สามารถทำให้คุณเรียนรู้ถึงความเจ็บปวดของผู้แพ้ในระยะเวลาอันสั้นๆหรอกครับ ไม่มีที่นั่งสำหรับผู้แพ้ในตลาดแห่งนี้ สิ่งที่ดีที่สุด สำหรับผู้ลงทุนระยะยาว คือคุณต้องลงทุนอย่างมีเหตุผล และอยู่กับกลยุทธ์ที่คุณถนัด ถ้าคุณคิดว่าคุณสามารถทำกำไรสั้นๆ และรวยอย่างรวดเร็วในตลาดหุ้น โดยที่คุณเอาเงินของคุณไปเสี่ยงเหมือนเล่นการพนัน คุณไปปอยเปตเถอะครับ หาบ่อนเขมรดีๆแล้วไปนั่งอยู่ที่นั่นดีกว่า ถ้าคุณคิดจะเสี่ยงในตลาดหุ้นโดยคิดว่าที่นี่คือบ่อนล่ะก็ คุณใช้เอ็นเล่นหุ้นแล้วครับ เพราะสมองคุณจะไม่ทำงานในเวลานั้นเพราะถูกความโลภเข้าครอบงำ พอร์ตคุณจะโตหรือไม่ หรือคุณจะประสบความสำเร็จในตลาดหุ้นหรือไม่ ทั้งหมดขึ้นอยู่กับกลยุทธ์ที่คุณใช้และการตัดสินใจของคุณแล้วล่ะครับ